Căi De Carieră

Ce este Institutul American de Banci (AIB)?

Institutul American de Banci explicate

Un casier de bancă înmânează un card unui client.

•••

Eric Audras / Getty Images

CuprinsExtindeCuprins

Funcționând ca parte a Asociației Bancherilor Americani (ABA), Institutul American de Banci (AIB) a oferit instruire pentru poziții în domeniul bancar până în 2014.

Deși AIB a încetat să funcționeze ca instituție separată, puteți găsi în continuare cursuri de formare AIB pe site-ul web ABA, precum și prin capitolele locale ABA. Finalizarea unei astfel de pregătiri vă poate ajuta să vă pregătiți pentru o nouă carieră sau să avansați în rolul dvs. actual la o instituție financiară.

Aflați mai multe despre scopul AIB, diferitele opțiuni de formare disponibile, motivele pentru care căutați această instruire și câteva organizații alternative de formare bancară pe care le puteți lua în considerare.

Definiția și exemplele Institutului American de Banci

Institutul American de Banci (AIB) a fost o instituție din cadrul Asociației Bancherilor Americani (ABA) care a oferit instruire pentru rolurile bancare .

  • Acronim : RUȘINE

Înainte ca ofertele sale educaționale să fie consolidate de ABA în 2014, AIB a oferit o selecție largă de cursuri de formare individuale, programe de certificate și programe de diplomă. Formarea AIB a acoperit diverse subiecte, cum ar fi servicii bancare pentru consumatori, afaceri bancare, managementul sucursalelor, reglementări financiare, creditare, prevenirea fraudei, servicii pentru clienți, servicii bancare pentru întreprinderi mici și conducerea echipei.

Formarea AIB vă poate ajuta să aflați mai multe despre rolul dvs. bancar, să studiați un subiect de interes sau chiar să vă pregătiți pentru a nouă carieră . De exemplu, dacă ați lucrat ca casier bancar, este posibil să fi urmat cursuri individuale AIB pentru a afla mai multe despre unele reglementări bancare.

Pe de altă parte, dacă ați vrut să avansați într-un rol de manager de sucursală, este posibil să vă fi înscris la programul de certificat de manager de sucursală al AIB pentru a dobândi noi abilități. Odată experimentat, este posibil să te fi înscris la programul AIB Bank Operations Diploma pentru a te pregăti pentru a susține examenul de certificare ICB aferent și pentru a te pregăti pentru progrese ulterioare.

Rădăcinile AIB

Ca răspuns la panica economică din 1873, bancherii din întreaga SUA au fondat ABA în 1875 pentru a oferi oportunități de învățare, creare de rețele și advocacy. ABA a creat Institutul American al Funcționarilor Bancari în 1900 pentru a oferi atât cursuri în persoană, cât și cursuri prin corespondență pentru a ajuta profesioniștii din domeniul bancar să-și dezvolte abilitățile. Mai târziu, va redenumi acest lucru în Institutul American de Banci.

Împreună cu AIB, ABA avea Institutul Bancherilor Certificați (ICB) care îți permitea să urmezi cursuri AIB pentru a te califica pentru diferite examene de certificare. La fel ca AIB, ICB nu mai există ca entitate separată. În schimb, ABA oferă programe de certificare imediat după fuziune.

Cum a funcționat Institutul American de Banci?

Participarea la un curs sau program AIB presupunea de obicei înscrierea prin capitolul ABA din statul dumneavoastră. În timp ce ABA permite diferitelor tipuri de bănci să devină membre și să acceseze resurse, te poți înscrie adesea la formare chiar dacă angajatorul tău nu era membru.

Cu toate acestea, dacă nu erai membru, trebuia adesea să plătești o taxă mai mare pentru formare decât pentru persoanele care lucrează pentru instituțiile membre ABA. Gruparea cursurilor printr-un program de certificat sau diplomă a redus de obicei costurile atât pentru membri, cât și pentru non-membri.

În timp ce ofertele ulterioare au inclus în principal cursuri online în ritm propriu sau conduse de instructori, AIB a oferit, de asemenea, formare prin corespondență și în persoană pentru unele cursuri. Durata și cerințele cursului au variat în funcție de curs și format.

Cursurile online cu ritm propriu ar fi putut dura opt ore sau mai puțin, în timp ce cursurile conduse de instructori ar fi putut dura până la patru luni. Acest lucru a însemnat că programele de certificate și diplome ar putea dura câteva luni sau mai mult, în funcție de durata cursului, de angajamentul dvs. de timp și de numărul de cursuri.

În timp ce cursurile AIB online conduse de instructori aveau un program săptămânal, acestea ofereau flexibilitate în momentul în care puteai finaliza munca. Acest lucru a contrastat cu cursurile AIB în persoană, în care trebuia să fii în clasă la ore programate.

Ce presupuneau cursurile AIB

Indiferent de format, cursurile AIB implicau adesea citirea de cărți financiare sau materiale web, crearea de teme, participarea la discuții și susținerea examenelor. După ce ați promovat un curs, puteți continua seria pentru un certificat sau o diplomă sau puteți utiliza creditele de curs pentru formarea continuă pe care angajatorul dvs. sau o acreditare existentă le-ar fi putut solicita.

Dacă ați urmat cursuri pentru a obține o certificare ICB, ar trebui, de asemenea, să vă asigurați că îndepliniți cerințele de experiență înainte de a vă înscrie pentru a susține examenul de certificare.

Pentru a vedea cum a funcționat instruirea AIB, să presupunem că tocmai ați început cariera bancara ca casier și s-a simțit interesat să treacă la un rol de bancher personal. Este posibil să fi decis să completați Certificatul de bancher personal al AIB pentru a afla mai multe despre serviciile financiare, produse și gestionarea relațiilor cu clienții.

După ce te-ai înscris pentru programul de certificat, ai fi început o serie de cursuri online în ritm propriu, care acoperă domenii precum comunicarea, produsele bancare, vânzările, recomandările și negocierea. Ai fi obținut certificatul după ce ai finalizat și promovat toate cursurile AIB.

Tipuri de antrenament ABA

Deși AIB nu mai oferă cursuri și programe în mod direct, acum puteți finaliza formarea prin ABA ca membru sau non-membru. ABA oferă cea mai mare parte a formării sale online prin cursuri individuale, seminarii web și programe de certificate.

Deși nu veți găsi programele lungi de diplomă pe care AIB le-a oferit cândva, ABA are în continuare programe de certificat care vă pregătesc pentru examenele de certificare. Puteți achiziționa o mare parte din instruire prin site-ul web ABA odată ce vă creați un cont acolo, dar veți găsi în continuare câteva oferte prin capitolele locale ABA.

Ar trebui să-l întrebați pe angajator dacă are calitatea de membru ABA. Dacă o fac, vă puteți înscrie pentru un cont ABA folosind adresa de e-mail de la serviciu și puteți accesa beneficii precum reduceri de antrenament.

Cursuri online

Ofertele actuale de cursuri online ale ABA includ peste 400 de cursuri în ritm propriu și 20 de cursuri conduse de instructori. Cursurile au etichete care indică programele de certificare și certificările la care se vor aplica.

Trebuie să alegeți o dată de începere programată pentru cursurile conduse de instructor, în timp ce vă puteți înscrie pentru a începe oricând pentru opțiunile auto-ritmate. Veți găsi multe cursuri disponibile chiar dacă nu aveți un abonament ABA.

Unele dintre numeroasele subiecte ale cursului în ritm propriu includ:

  • Strategia corporativă
  • Evaluări
  • Proprietate comerciala
  • Banca de consum
  • Securitate și reglementări
  • Conturi de depozit
  • Conducere
  • Marketing
  • Asigurare
  • Managementul riscului
  • Valori mobiliare
  • Împrumuturi pentru studenți
  • Finanțarea casei
  • Administrarea averii

Cursurile conduse de instructor acoperă subiecte precum:

  • Analiza situatiilor financiare
  • Bazele bancare
  • Managementul relatiilor cu clientii
  • Împrumut
  • Contabilitate de bază
  • Conturi individuale de pensionare (IRA)
  • Marketing
  • Linii de produse bancare

Webinarii

ABA are peste 200 de seminarii web în care puteți urmări experți discutând subiecte importante în domeniul bancar. Aceste seminarii web acoperă multe dintre aceleași subiecte ca și cursurile, dar adesea se concentrează pe evoluțiile și știrile actuale. Unii se califică pentru credite de educație continuă.

Multe dintre aceste seminarii web sunt înregistrate pentru a fi urmărite după convenția dvs., dar veți avea adesea nevoie de un abonament ABA pentru a le accesa. Pagina specifică a webinarului va enumera cerințele pentru vizionare, inclusiv dacă puteți viziona printr-un link extern fără a fi membru ABA.

Programe de certificat

Veți găsi aproape 40 de programe de certificare pe site-ul web al ABA și constau adesea în mai multe cursuri individuale sau suite de cursuri conexe. Certificatele se concentrează în principal pe un anumit loc de muncă bancar sau pe un examen de certificare.

În timp ce unele certificate pot necesita doar câteva cursuri de bază, alte programe axate pe carieră pot necesita aproape 40 de cursuri. De obicei, aveți acces la cursurile certificate pentru o perioadă limitată, cum ar fi un an.

Unele programe de certificat ABA includ următoarele:

  • Certificat de creditare comercială și comercială
  • Certificat de casier bancar
  • Certificat de bancher privat
  • Certificat de marketing bancar
  • Certificat de lideri emergenti Wharton
  • Certificat de furnizor de soluții bancare
  • Certificat de management al relațiilor fiduciare
  • Certificat de conformitate a depozitului
  • Certificat de management financiar bancar
  • Certificat de management al activelor

Programe de certificare

Finalizarea webinarilor, cursurilor, conferințelor și programelor de certificate ABA vă poate ajuta să îndepliniți cerințele de educație pentru certificările ABA. Implicând un examen supravegheat, aceste acreditări vă demonstrează cunoștințele băncilor și uniunilor de credit unde ați putea lucra. De obicei, necesită experiență anterioară de muncă împreună cu creditele ABA.

Menținerea certificării dumneavoastră ABA implică obținerea unui număr minim de credite pe o perioadă de trei ani. De asemenea, trebuie să fiți de acord cu un cod de etică și să plătiți o taxă anuală pentru a vă reînnoi acreditările.

Puteți obține următoarele șase certificări prin ABA:

  • Consilier de încredere și fiduciar certificat
  • Profesionist certificat AML și fraudă
  • Profesionist certificat IRA în servicii
  • Profesionist certificat Enterprise Risk
  • Manager certificat de conformitate cu reglementările
  • Profesionist certificat în marketing financiar

Alternative la Institutul American de Banci (AIB)

În timp ce pregătirea ABA rămâne populară pentru dezvoltarea carierei dvs. bancare, multe alte organizații au cursuri și programe în domeniul bancar și financiar de luat în considerare. Câteva dintre acestea includ Conferința Supraveghetorilor Băncilor de Stat, Comunitatea Independentă a Bancherilor din America și Institutul de Administrare a Băncii.

Conferința Supraveghetorilor Băncilor de Stat (CSBS)

Denumită inițial Asociația Supraveghetorilor Băncilor de Stat, CSBS există din 1902 și se concentrează pe pledoaria pentru reglementarea sistemului bancar. În prezent, are mai multe opțiuni de instruire online și în persoană, concepute pentru examinatorii bănci și alți angajați care beneficiază de înțelegerea legilor bancare.

Programele intensive pentru examinatori se numesc școli tehnice și acoperă subiecte precum evaluarea creditelor, examinarea piețelor de capital și analiza băncilor. Acestea necesită adesea ceva experiență. CSBS oferă, de asemenea, o bibliotecă mare de cursuri online scurte care acoperă totul, de la operațiuni bancare și reglementări la produse bancare și managementul portofoliului.

Dacă îndepliniți cerințele de experiență și educație, puteți lua în considerare și Programul de certificare a examinatorilor al organizației.

Comunitatea Independentă a Bancherilor din America (ICBA)

ICBA reprezintă aproximativ 50.000 de bănci comunitare și lucrează prin soluțiile sale de advocacy, instruire și bancare. Oferă mai multe cursuri și programe de certificate online atât instituțiilor financiare, cât și persoanelor fizice, precum și planuri de acces total la instituții. Vă puteți înscrie ca non-membru și puteți plăti o taxă mai mare pentru formare.

Unele exemple de cursuri individuale acoperă Legea privind secretul bancar, audit, evaluare, plăți, negociere, securitatea informațiilor, elementele de bază ale casierului bancar, frauda de identitate și Regulamentele P și Z. Programele de certificate se concentrează pe roluri precum generaliști de resurse umane, casieri, bancheri universali. , și auditori. Alte opțiuni educaționale prin ICBA includ webinarii, certificări și un program de director de bancă.

Institutul de Administrare Bancară (BAI)

BAI ofera cursuri scurte de banking institutiilor financiare care doresc sa isi formeze angajatii intr-un anumit rol. Multe dintre cursuri se concentrează pe reglementări și legi care implică depozite și tranzacții, împrumutul de bani și gestionarea personalului bancar. Cu toate acestea, veți găsi, de asemenea, cursuri care acoperă abilități de bază, cum ar fi gestionarea conturilor, vânzarea de servicii financiare și îndeplinirea sarcinilor de zi cu zi ca bancher comercial, casier de bancă, administrator de avere sau director executiv.

Recomandări cheie

  • De când AIB și-a încetat activitatea ca filială separată a ABA în 2014, ABA a oferit cursuri bancare direct prin intermediul site-ului său web și al filialelor locale.
  • Formarea bancară a AIB a ajutat la dezvoltarea competențelor și la avansarea în carieră și a acoperit subiecte variind de la operațiuni bancare de bază și creditare până la reglementare și management.
  • În timp ce AIB obișnuia să ofere cursuri, programe de certificat și programe de diplomă, ABA nu oferă în prezent diplome.
  • Cursurile AIB au fost disponibile prin corespondență, online sau în formate în persoană, dar majoritatea cursurilor ABA de astăzi sunt în întregime online într-un format auto-ritm sau condus de instructor.
  • Unele organizații alternative care oferă cursuri bancare includ Conferința Supraveghetorilor Băncilor de Stat, Institutul de Administrare a Băncii și Comunitatea Independentă a Bancherilor din America.

Surse articol

  1. Asociația Bancherilor Americani. Istoria ABA . Accesat 26 ianuarie 2022.

  2. Asociația Bancherilor Americani. Instruire online în ritm propriu pentru bancheri . Accesat 26 ianuarie 2022.

  3. Asociația Bancherilor Americani. 1900-1924: O istorie a băncilor americane și a ABA . Accesat 26 ianuarie 2022.

  4. Asociația Bancherilor din Arkansas. Diplome și certificate . Accesat 26 ianuarie 2022.

  5. Asociația Bancherilor din Indiana. Training ABA . Accesat 26 ianuarie 2022.

  6. Asociația Bancherilor din Georgia Diploma de creditare comercială AIB . Accesat 26 ianuarie 2022.

  7. Liga Bancherilor din Ohio. Cursuri ABA . Accesat 26 ianuarie 2022.

  8. Asociația Bancherilor Americani. Training online pentru bancheri - cursuri facilitate . Accesat 26 ianuarie 2022.

  9. Asociația Bancherilor Americani. Webinarii înregistrate și viitoare . Accesat 26 ianuarie 2022.

  10. Asociația Bancherilor Americani. Toate formarea online . Accesat 26 ianuarie 2022.

  11. Asociația Bancherilor Americani. Certificat ABA Private Banker . Accesat 26 ianuarie 2022.

  12. Asociația Bancherilor Americani. Menține CCTS . Accesat 26 ianuarie 2022.

  13. Asociația Bancherilor Americani. Certificari profesionale pentru bancheri . Accesat 26 ianuarie 2022.

  14. Conferința Supraveghetorilor Băncilor de Stat (CSBS). Despre CSBS . Accesat 26 ianuarie 2022.

  15. Bancherii comunitari independenți ai Americii. ICBA Despre . Accesat 26 ianuarie 2022.

  16. Bancherii comunitari independenți ai Americii. Universitatea Community Banker . Accesat 26 ianuarie 2022.

  17. Institutul de Administrare a Bancherilor. Catalog de instruire BAI: Cursuri de conformitate bazate pe roluri . Accesat 26 ianuarie 2022.